新年早々、エクセル表を利用して積立投信のリバランスを実施!

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20170104

こんにちは、つまこです。

2017年明けましたーーー!!!

本年もどうぞよろしくお願いいたします。

さて。

なぜか今までブログで触れてなかったんですが、我が家では毎月細々と投資信託の積立てをしています。

株とかと違って、日々の値動きを気にしてチェックするわけじゃないので(正確には、気にならないわけじゃないけれど気にしないように努めてるわけですが…)基本は自分で決めてる年2回のリバランスの時にしっかりチェックするくらい。

そんなこともあって、何となくブログで話題にしないままになっていました。

そんなゆるい感じでやってる投資信託ですが、先日、そんな滅多にないリバランスの時期がやってきました。

(わたしの場合は年に2回、6月と12月辺りにチェックをするようにしているのです)

ちなみにリバランスの方法なんですが…。

わが家の場合は、割合が高くなっている投信の購入を一時ストップして、その分のお金を割合の低い投信にまわしています。

で、数か月かけて目標の配分パーセンテージに戻すっていう方法です。

そういった手法を配分変更というそうです!!

最近読んだ本に載っていました。

(今までは、その手法を何と呼べば良いのか…ネットで調べても検索ワードが悪かったようで全然ヒットしてくれなかったから、名前がハッキリして気分がスッキリしましたーーー♪)

少し話がずれますが、最近読んだ本というのははじめての確定拠出年金 (日経文庫)というもの。

確定拠出年金は去年から興味がありつつ、勉強がおろそかでまだ始めていなくて…。

今年から始めるぞーーーっ!!└(‘o’)┘と意気込んでます。

本もかなり読みやすくておすすめです。

話はリバランスに戻りますが、わたし、リバランスの際はいつもちまちま計算機使っていたんです。

でもその都度エクセルで表計算できるようにしたらラクなのにな…と思っていました。

しかしながらわたしのエクセル技術って、本当に基本的な四則演算レベルだから“こうしたい”って思うものがあってもできずにいたんですよね…。

で、なぜか今さらひらめいてオトにお願いすることに…。(オトは人よりちょっとパソコンが得意だったりする)

わたしが紙にイメージを書いて、それを形にしてもらって…

ふおぉぉぉ!!!

理想のとおりになった!!!

これで配分変更がすごくラクになりました。

ちなみにこんな感じで↓作ってもらいました。

毎月の積立金が15,000円というところが細々さを感じさせますね(笑)

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で、このエクセルをもとに目標配分率と実際の配分率を見比べてみると、そもそも今回についてはそこまでパーセンテージが乖離していないから配分変更は不要という結論に達しました。

いやぁ…それにしても、エクセルって便利だねー!!!

今度は6月にチェックする予定ですが、先ほど書いた通り確定拠出年金を始めたいと思っているので、それによって積立投信もどうしていくか考えないといけないなと思っています。

今年もコツコツ頑張るぞー!!!

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コメント

  1. さき より:

    旦那様、素敵ー!
    そして、仕事人ー!

    ということで、今年も更新楽しみにしております☆
    うちもこっそり積立やら他、とにかく手を出しまくっております。
    きっと、さほど身になってない(苦笑)
    貯まってるか損しているか謎…。

    本年もどうぞよろしくお願いいたします。

    • つまこ より:

      おぉ!
      さきさん積立てなどもされているのですね!!
      わたしも全く身になってない感じがあります(苦笑)

      そして夫が作ったエクセル表は早々にバグ(?)発覚。
      また作り直してもらいます(笑)